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        首批14只养老目标基金面世:产品怎么选怎么投?基金经理团队怎么挑?
        2018-08-08 09:19:49 来源:每日经济新闻 评论:

        魔豆28 www.brooksidetruckinginc.com 自今年3月初,证监会正式发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》以来,已经过去将近半年的时间。在这期间,各家基金公司也是开足马力,不仅纷纷组建团队,而且也都申报了多只养老目标基金。

        近日,首批养老目标基金终于拿到了批文,共有14家公募率先获批。

        由于养老目标基金主要针对的是个人投资者,所以,投资者教育成了现阶段各家基金公司的重中之重。而从获批之后,普通投资者所关注的问题来看,主要集中在产品怎么???怎么投?基金经理团队怎么挑?

        《每日经济新闻》记者(以下简称NBD)就这些问题采访了多家机构,来为您一一解答。

        ●关于产品

        1.首批获批的基金NBD:从首批获批的14只基金来看,其中目标日期基金有8只,分别为华夏养老目标日期2040三年持有期混合基金(FOF)、南方养老目标日期2035三年持有期混合基金(FOF)、鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型(FOF)、嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式(FOF)、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)、中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合基金中基金(FOF)。

        目标风险基金的数量则相对少一些,共有6只,分别博时颐泽稳健养老目标12个月定开混合基金(FOF)、富国鑫旺稳健养老目标风险混合型基金中基金(FOF)、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、广发稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、中银安康稳健养老目标一年定期开放混合型基金中基金(FOF)。

        2.什么是目标日期基金

        NBD:采用目标日期策略的基金,应当随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金。

        广发基金:以Vanguard Target Retirement 2025 Fund(VTTVX)为例,该基金成立于2003年10月27日,截至2018年7月26日,资产规模为406亿美元,是目前全球最大的FOF基金之一,由两位基金经理共同管理。从基金具体的投资标的看,除了极少数的现金储备,VTTVX将资产完全配置于先锋旗下的4只指数基金——Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv、Vanguard Total Bond Market II Idx Inv、Vanguard Total Intl Stock Index Inv、Vanguard Total Intl Bd Idx Investor,2只债券基金和2只股票基金,属于典型的内部FOF。据Morningstar数据显示,截至2018年6月30日,这4只指数基金的组合权重依次为38.02%、26.29%、24.47%、11.22%。

        3.什么是目标风险基金

        NBD:采用目标风险策略的基金,应当根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,或使用广泛认可的方法界定组合风险(如波动率等),并采取有效措施控制基金组合风险。

        通俗点说,其实就是对于低风险偏好的投资者,权益类资产的占比应该比较低;而高风险偏好的投资者,可以配置较高比例的权益类资产。具体可以等到招募说明书出来,再关注具体的配置比例范围。

        广发基金:以全球最大的ETF提供商之一安硕为例,其于2008年11月4日推出4只跟踪标普目标风险指数系列的ETF,对应的风险收益特征分别为进取型、成长型、稳健型和保守型。它们的“权益类占比+固定收益类占比”依次为“30%+70%”“40%+60%”“60%+40%”“80%+20%”。

        4.海外市场更青睐谁NBD:根据某公募基金提供的数据显示,在美国市场,截至2017年底,目标日期基金632只,资产规模为11158亿美元,数量和规模均约占美国公募FOF的50%;而目标风险基金251只,资产规模为3987亿美元,数量和规模均约占美国公募FOF的18%。从上述规模和基金数量来看,目前目标日期基金的受欢迎程度更高。

        *除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。
        责编:孙明胜 sunmingsheng@cbnet.com.cn

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